Khách hàng đầu tư chứng khoán với Spring Consulting sẽ được tư vấn như thế nào?
Với mỗi nhà đầu tư tìm đến Xuân, đều trải qua những bước tìm hiểu, xác định nhu cầu, đưa ra giải pháp, đồng hành trong lúc ra quyết định, theo dõi và căn chỉnh sau đó.
Bước 1 - Xác định nhu cầu của nhà đầu tư.
Ban đầu Xuân sẽ muốn hiểu về bối cảnh của khách hàng. Không chỉ là về mục tiêu tài chính, dòng vốn mà còn là phong cách đầu tư của khách hàng.
Xuân sẽ xem thử những yếu tố đầu vào đó có xung đột với nhau không. Ví dụ: NĐT có vốn nhàn rỗi trong 3 tháng mà muốn đầu tư dài hạn mua doanh nghiệp giá rẻ thì không được. Vì rẻ có thể rẻ hơn trong ngắn hạn. Hết 3 tháng, NĐT cần rút tiền lúc đó giá vẫn đang rẻ thì lại phải bán lỗ.
Do đó, Xuân cần đánh giá, làm rõ và thống nhất với các khách hàng của mình, về các yếu tố ban đầu. ⇒ sau đó Xuân và team thảo luận và đưa ra các phương án tư vấn.
Ví dụ thực tế: Xuân có 1 khách hàng bắt đầu tìm hiểu và tham gia đầu tư đúng vào lúc VNIndex đã tăng mạnh từ vùng 1100 - 1500 trong vòng 3 tháng.
Bước 2: Thảo luận và đưa ra phương án tư vấn phù hợp với nhu cầu của khách hàng.
Dựa trên nhu cầu của khách hàng ở bước 1, kết hợp với diễn biến thực tế của thị trường chung, Xuân cùng team sẽ thảo luận và đưa ra phương án phù hợp.
Trong trường hợp của chị khách hàng trên, đó là thời điểm khá khó để mua mới, khi thị trường tăng nóng và chưa có nhịp điều chỉnh nào, hầu hết NĐT đều sẽ mong đợi 1 nhịp giảm để tham gia. Tuy vậy, từ góc nhìn của Xuân, việc cầm tiền 100% cũng sẽ có rủi ro trong trường hợp thị trường tiếp tục tăng mạnh, hoặc Xuân cũng tính đến trường hợp khi cầm 100% tiền mặt, tâm lý FOMO(fear of missing out - nỗi sợ bỏ lỡ) có thể khiến khách hàng mua cao ở trên khi thị trường tăng nóng mà danh mục không có cổ phiếu. Do đó, sau những cân nhắc kỹ lưỡng, phương án giải ngân tỷ trọng cổ phiếu 50% vào các doanh nghiệp có định giá hấp dẫn, tài chính mạnh, và cổ tức cao được đưa ra.
Bước 3: Đồng hành trong quá trình thực hiện.
Xuân hiểu là từ kết quả tư vấn cho đến khi nhà đầu tư thực hiện theo sẽ có nhiều thay đổi. Việc thị trường xuất hiện phiên tăng giảm, cũng làm ảnh hưởng đến tâm lý nhà đầu tư, đặc biệt là các nhà đầu tư mới. Do đó, việc đồng hành trong quá trình nhà đầu tư thực hiện giao dịch và sẵn sàng đưa ra các giải đáp để nhà đầu tư yên tâm giải ngân theo kế hoạch dù có gặp phải những diễn biến thất thường từ thị trường.
Bước 4: Theo dõi danh mục và đưa ra các căn chỉnh, hoặc trả lời các thắc mắc nếu có.
Ở bước này, Xuân sẽ tập trung giải đáp các thắc mắc của khách hàng. Đồng thời Xuân sẽ cập nhật thêm tới khách hàng nếu đến lúc cần phải hành động hoặc có tin tức gì đó mới và có ảnh hưởng trọng yếu.
Ngoài tư vấn 1-1 như trên , Spring Consulting còn có các bài viết khuyến nghị và livestream nhận định hàng ngày để khách hàng tham khảo nếu muốn, NĐT không cần phải đi tìm những nguồn khác.
Từ ngày 11/08/2025, Room Zalo cộng đồng của Spring Consulting cũng đi vào hoạt động. NĐT có thể tham gia để thảo luận về thị trường tại đây
Để được tư vấn đầu tư 1-1 (hiện đang miễn phí) nhà đầu tư liên hệ Xuân 0938178498 (Call/Zalo).