Phương pháp đầu tư của mình
Phương pháp đầu tư sẽ là chiếc la bàn giúp chúng ta không bị lạc đường trong hành trình đâu tư phía trước
Phương pháp đầu tư
B1: Bằng phương pháp topdown, mình sử dụng phân tích cơ bản tìm ra các ngành hưởng lợi từ xu hướng vĩ mô, chọn các doanh nghiệp đầu ngành.
B2: Loại đi các cổ phiếu có rủi ro trọng yếu trên bảng cân đối kế toán, dòng tiền.
B3: Thêm vào các cổ phiếu đơn lẻ mang tính phòng thủ, bị thị trường bỏ quên, nền tảng tài chính mạnh, cổ tức đều đặn và định giá hấp dẫn. Lúc này mình có được danh sách các cổ phiếu tốt nhất. Gọi là “Watchlist”
B4: Mình thực hiện thiết kế danh mục bằng các cổ phiếu trong watchlist, quá trình xây dựng danh mục sẽ khác nhau giữa đầu cơ ngắn hạn và đầu tư dài hạn (Mình có trình bày phía dưới) nhưng sẽ phải thỏa các tiêu chuẩn sau: Đa dạng xu hướng vĩ mô, đa dạng ngành, đa dạng cổ phiếu.
Các nguyên tắc khi xây dựng danh mục:
Tỷ trọng tối đa cho 1 cổ phiếu 25%
Tỷ trọng tối đa cho 1 ngành 50%
Tỷ trọng giải ngân tối đa 1 lần là 60%
Với hoạt động đầu cơ/tư vấn đầu cơ
Dựa trên watchlist này, mình kết hợp với phân tích kỹ thuật hoặc phân tích thông tin để định thời điểm mua các cổ phiếu này. Khi cổ phiếu đi ngược kỳ vọng, thì mình đóng vị thế và dừng lỗ.
Việc dừng lỗ khi đầu cơ giống như quy định mang phao khi đi thuyền vậy. Có thể không dùng đến nhưng luôn phải tuân theo.Với hoạt động đầu tư/tư vấn đầu tư dài hạn
Mình đi sâu vào hoạt động kinh doanh cốt lõi của doanh nghiệp, tiến hành loại đi những cổ phiếu có rủi ro quản trị (Ban lãnh đạo) hoặc những cổ phiếu mặc dù có nhiều chất xúc tác nhưng giá cổ phiếu đã cao, phản ánh các kỳ vọng của thị trường.
Sau đó mình và nhà đầu tư cùng lựa chọn các cổ phiếu trong danh sách này để thiết kế danh mục đầu tư riêng phù hợp với tầm nhìn, sở thích, và am hiểu của từng nhà đầu tư. Miễn là tuân thủ các nguyên tắc như đa dạng các ngành và xu hướng vĩ mô. Đa dạng cổ phiếu tăng trưởng và cổ phiếu phòng thủ.
Trong đầu tư dài hạn việc đa dạng hóa là tối quan trọng: Đa dạng tài sản,đa dạng xu hướng vĩ mô, đa dạng ngành nghề, đa dạng cổ phiếu. Cuối cùng định kỳ hàng tháng hoặc khi có thông tin gì quan trọng, mình sẽ cập nhật xem có gì mới và có cần phải điều chỉnh danh mục gì không?
Trên đây là phương pháp mà mình tự đầu tư cá nhân đồng thời tư vấn cho các nhà đầu tư trong suốt 5 năm qua.